«هشام عز العرب» في حوار مع جلوبال فاينناس : القطاع الخاص يقود 78%من اقتصاد مصر

في ظل التحولات المتسارعة التي يشهدها الاقتصاد المصري، وتزايد دور القطاع الخاص في دفع النمو وجذب الاستثمارات، يبرز البنك التجاري الدولي CIB كأحد أبرز المؤسسات المصرفية التي تلعب دورًا محوريًا في دعم هذا التوجه.

وفي حوار خاص مع مجلة Global Finance، يتحدث هشام عز العرب، الرئيس التنفيذي للبنك، عن تطورات دور القطاع الخاص، واستراتيجية البنك لمواكبة التغيرات العالمية، إلى جانب رؤيته لتعزيز الاستثمار، ودعم الشركات الصغيرة والمتوسطة، ودفع التحول نحو الاستدامة.

ويستعرض الحوار بالأرقام ملامح الاقتصاد، حيث ساهم القطاع الخاص بنسبة 78% من الناتج المحلي الإجمالي، وحقق 65% من إجمالي الاستثمارات، مع مستهدفات بالوصول إلى أكثر من 70% بحلول 2030، ما يعكس تحولًا استراتيجيًا نحو اقتصاد يقوده الاستثمار الخاص.

التمويل العالمي: كيف تغير دور القطاع الخاص في الاقتصاد المصري في السنوات الأخيرة، وأين تكمن أكبر الإمكانيات غير المستغلة؟

هشام عز العرب: ساهم القطاع الخاص بنسبة 78% من الناتج المحلي الإجمالي لمصر العام الماضي، بينما بلغ الاستثمار الخاص مستوى قياسياً قدره 65% من إجمالي الاستثمارات. وتطمح الحكومة إلى رفع الاستثمار الخاص إلى أكثر من 70% بحلول عام 2030. وفي عام 2024، ساهم القطاع الخاص أيضاً بنسبة 94% من الصادرات و82% من إجمالي فرص العمل.

لدعم هذا التحول، تستعد الحكومة لإدراج 20 شركة مملوكة للدولة في البورصة المصرية ضمن برنامج الخصخصة والتزاماتها بموجب تسهيلات التمويل الممدد مع صندوق النقد الدولي. وتشمل القطاعات الرئيسية المستهدفة الخدمات المالية والأدوية والكيماويات. كما يوجد إمكانات كبيرة في مجال الطاقة المتجددة، حيث تسعى مصر لرفع حصتها من 12% في 2023-2024 إلى 42% بحلول عام 2030، إلى جانب قطاعات موجهة للتصدير كالزراعة والسياحة، والتي تستفيد من انخفاض قيمة الجنيه المصري.

 كيف تتوقعون نمو قطاع الخدمات المصرفية الاستثمارية في المستقبل؟

هشام عز العرب: على مدى العقود الخمسة الماضية، واجهت مصر تحديات اقتصادية وسياسية جسيمة، إلا أن البنك التجاري الدولي حافظ على استقراره من خلال إدارة حكيمة للمخاطر والتزام راسخ بالحوكمة الرشيدة. وانطلاقاً من تطلعاتنا المستقبلية، تتمحور استراتيجيتنا الخمسية حول رؤيتنا لبناء بنك المستقبل اليوم. وهذا يعني توسيع نطاق أعمالنا الأساسية وتعزيز مكانتنا الراسخة في مصر، مع التوسع لتغطية سوق متنامية ومتغيرة. كما نهدف إلى ريادة السوق في مجال تجربة العملاء الرقمية والمتنقلة، مع الاستثمار في كوادر مؤهلة ومسؤولة، وفي بنية تحتية تقنية ونموذج تشغيلي متينين يواكبان المستقبل.

بصفتكم أكبر بنك في القطاع الخاص في مصر، كيف تدعمون الشركات الصغيرة والمتوسطة؟

هشام عز العرب: لقد بنى البنك التجاري الدولي عرض قيمة قويًا للشركات الصغيرة والمتوسطة. وبلغت قاعدة عملائنا 91 ألف عميل في عام 2025، ووصلت محفظة قروضنا إلى 320 مليون دولار أمريكي، أي ما يعادل 16 مليار جنيه مصري، بزيادة قدرها 33% على أساس سنوي. نحن ندرك تمامًا التحديات التي تواجهها الشركات الصغيرة والمتوسطة، سواء في التمويل أو بناء القدرات أو الوصول إلى الأسواق، ونساعدها بنشاط على تجاوز هذه العقبات من خلال برامج إقراض مصممة خصيصًا وحلول رقمية متطورة تُمكّنها من إدارة التدفقات النقدية والمعاملات بكفاءة. كما ندعم الشركات التي تقودها النساء من خلال منتجات وخدمات متخصصة.

 ما هي الإصلاحات الأكثر أهمية لفتح المجال أمام المزيد من الاستثمارات الخاصة المحلية والأجنبية في مصر؟

هشام عز العرب: تعمل مصر على استعادة ثقة المستثمرين من خلال تطبيق أطر قانونية وتنظيمية ومؤسسية لضمان الحياد التنافسي من خلال سياسة ملكية الدولة، بالإضافة إلى الحفاظ على سعر صرف مرن لضمان السيولة والشفافية.

بالإضافة إلى ذلك، تهدف مبادرة الرخصة الذهبية في مصر إلى تبسيط الإجراءات البيروقراطية وتسريع عمليات الاستثمار من خلال مركز خدمات موحد للموافقة. أما بالنسبة للبنك التجاري الدولي، فنحن نعمل باستمرار على تلبية احتياجات عملائنا التمويلية من خلال تحسين سرعة إنجاز المعاملات وتوفير نظام مصرفي إلكتروني للمؤسسات لضمان الكفاءة ورضا العملاء.

 كيف يمكن للشراكات بين القطاعين العام والخاص أن تعزز اقتصاد مصر؟

هشام عز العرب: لقد حققت الحكومة سجلاً حافلاً في الشراكة مع القطاع الخاص في مشاريع استراتيجية، تشمل المطارات والمرافق العامة والتعدين. ومن أحدث مشاريع الشراكة بين القطاعين العام والخاص، التعاون مع مؤسسة التمويل الدولية لتحسين البنية التحتية وربط 11 مطاراً في مختلف أنحاء مصر.

بصفتنا بنكًا يعمل في هذا المجال، نساهم في سد فجوة التمويل طويلة الأجل لمشاريع البنية التحتية كثيفة رأس المال، بدءًا من مراحل التخطيط وحتى التشغيل. وخلال عام 2025، قدم البنك التجاري الدولي خدماته للقطاع الخاص في مشاريع متنوعة تجاوزت قيمتها 1.5 مليار دولار في قطاعات الطاقة المتجددة ومعالجة المياه والخدمات اللوجستية.

كيف تشجعون عملاء القطاع الخاص على تبني ممارسات مستدامة؟

هشام عز العرب: ندعم تحوّل عملائنا من خلال حلول تمويل مستدامة، ومساعدة فنية، وبناء القدرات، وعمليات تدقيق لكفاءة الطاقة، مع تعزيز الحوار المستمر. كما ساهمنا في تطوير تمويل التحول في القطاعات التي يصعب خفض انبعاثاتها، مثل الهيدروكربونات والأسمنت، إلى جانب تقديم استشارات تقنية قائمة على أفضل الممارسات العالمية.