العربي الأفريقي الدولي يعزز أمن المدفوعات الرقمية بمنصة IBM لمكافحة الاحتيال
طوّر البنك العربي الأفريقي الدولي منظومة أمن المدفوعات الرقمية وتعزيز قدراته في مكافحة الاحتيال المالي، بالتعاون مع شركتي IBM وTECH-HUB، في خطوة تستهدف تطوير منظومة إدارة المخاطر ورفع مستويات الأمان عبر القنوات المصرفية الرقمية، وفقًا لأفضل الممارسات والمعايير الدولية.
ونجح البنك، في إطار التعاون، في تنفيذ مشروع متكامل لتطبيق وتشغيل منصة IBM Safer Payments المتخصصة في كشف الاحتيال والوقاية منه، ليصبح من البنوك الرائدة في مصر التي نجحت في تفعيل المنصة وتحقيق نتائج عملية في مجال مكافحة الاحتيال المالي.
وشملت النتائج الحد من خسائر الاحتيال، ورفع كفاءة ودقة اكتشاف المعاملات المشبوهة، وتقليل معدلات الإنذارات غير الدقيقة، وتعزيز الكفاءة التشغيلية، بما أسهم في تسريع الاستجابة للمخاطر المحتملة وتوفير تجربة مصرفية أكثر أمانًا عبر قنوات الدفع المختلفة.
ويأتي تطوير المنظومة في ظل النمو المتسارع للخدمات المصرفية الرقمية والزيادة المستمرة في حجم المعاملات المالية، بالتزامن مع تطور أساليب الاحتيال وتعقيدها، وهو ما يدفع البنوك إلى تطوير أدواتها الرقابية والتشغيلية لمواجهة المخاطر الرقمية.
ويعتمد العربي الأفريقي الدولي ضمن المشروع على حلول متقدمة قائمة على تقنيات الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي، بما يدعم قدرته على رصد الأنماط غير الطبيعية وتحليل المخاطر واتخاذ الإجراءات المناسبة بكفاءة وفاعلية.
وتتيح منصة IBM Safer Payments تحليل أنماط وسلوك المعاملات بصورة مستمرة، من خلال نماذج ذكية قادرة على التعلم والتكيف واكتشاف المؤشرات والأنماط المشبوهة، بما يدعم اتخاذ قرارات فورية لمكافحة الاحتيال في الوقت الفعلي.
كما تولت IBM، بالتعاون مع TECH-HUB وبدعم من فريق IBM Expert Labs Services، تنفيذ عملية دمج المنصة مع البنية التحتية الحالية للمدفوعات والأنظمة المصرفية الأساسية بالبنك، بما يدعم التكامل بين المنظومة الجديدة والأنظمة القائمة.
وشمل المشروع تطبيق منظومة للمراقبة اللحظية للمعاملات، وتفعيل آليات ذكية لاتخاذ قرارات مكافحة الاحتيال، إلى جانب إنشاء بنية تقنية قابلة للتوسع بما يتناسب مع خطط البنك المستقبلية للنمو والتطوير.
وأسهمت الخبرات التكنولوجية لشركة IBM، إلى جانب القدرات التنفيذية لشركة TECH-HUB، في تسريع تنفيذ المشروع وتعظيم الاستفادة من الحلول التكنولوجية المطبقة، بما يعزز جاهزية البنك لمواكبة التطورات المتسارعة في القطاع المصرفي الرقمي.
ويعكس المشروع توجه البنك العربي الأفريقي الدولي نحو مواصلة الاستثمار في التكنولوجيا وتعزيز قدراته في إدارة المخاطر والأمن الرقمي، إلى جانب تطوير نموذج تشغيلي أكثر مرونة واعتمادًا على البيانات، بما يدعم عمليات اتخاذ القرار ويرتقي بمستوى الخدمات المصرفية المقدمة للعملاء.
