بنك جيه بي مورغان يواجه دعوى جماعية بتهمة تسهيل احتيال بـ 328 مليون دولار
رُفعت دعوى قضائية جماعية ضد بنك جيه بي مورغان تشيس بتهمة التسهيل لعملية احتيال هرمي واسعة النطاق، رُبطت بشركة غولياث فنتشرز التي أُلقي القبض على رئيسها التنفيذي في نهاية فبراير.
زعمت مجموعة من المستثمرين أن البنك مكّن عملية احتيال ضخمة في مجال العملات المشفرة بقيادة شركة غوليث فنتشرز، حيث استخدمت الخطة حسابات مصرفية لدى بنك جيه بي مورغان تشيس لتحويل الأموال.
تم رفع الدعوى من قبل روبي آلان ستيل نيابة عن جميع المشاركين المتضررين الذين تم إقحامهم في شركة غولياس فنتشرز، وأكد المدعون أن البنك تجاهل معاملات مشبوهة وسمح بتحويل الأموال عبر الحسابات المصرفية ومحافظ كوين بيس.
في المجمل، استولت عملية الاحتيال الهرمي على ما لا يقل عن 328 مليون دولار من حوالي 2000 مستثمر.
كان بنك جيه بي مورغان تشيس المؤسسة الرئيسية لشركة غولياث بين يناير 2023 وحتى يونيو 2025، وقبل أعمال الشركة خلال توسعها في مجال العملات المشفرة.
رغم أن الرئيس التنفيذي لشركة تشيس، جيمي ديمون، كان متشككًا في البداية بشأن العملات المشفرة، إلا أنه غيّر رأيه خلال السنوات القليلة الماضية، ونتيجة لذلك أصبح البنك أكثر تقبلاً للعملات المشفرة، وعقد شراكة مع منصة كوين بيس.
وبحسب المدعي، فإن هذه الشراكة مع كوين بيس هي التي جعلت البنك أقل حرصًا على مراقبة معاملات شركة غولياث، وادعى أن التوجه الداعم للعملات المشفرة هو ما سمح لشركة غولياث بتوسيع عملياتها، وكانت غولياث عميلًا مربحًا، مما سمح للبنك بالتغاضي عن عملياتها ومعاملاتها.
من حساب JPMC 0305، تم تحويل حوالي 123 مليون دولار إلى منصة كوين بيس بين يناير 2023 ويونيو 2025، وفقًا للادعاءات الواردة في الدعوى، كان كريستوفر ألكسندر ديلجادو، الرئيس التنفيذي لشركة غوليث، يستخدم بنك تشيس كبنكه الرئيسي، حيث كان يحوّل الأموال بين حسابات الشركة وممتلكاته الشخصية.
تتبّعت شركة Chainalysis بعض الأموال، وخلصت إلى أن شركة غولياث استخدمت الودائع الجديدة لدفع عوائد للمستثمرين السابقين، مدعيةً أن الأرباح جاءت من التمويل اللامركزي (DeFi).
في أواخر عام 2025، أبطأت غولياث من وتيرة الدفعات الشهرية، وسددت آخر دفعة في 18 ديسمبر، ثم توقفت عن الاستجابة للطلبات في يناير، مما أدى إلى فتح تحقيق من قبل الشرطة، واعتقال ديلجادو في نهاية فبراير.
