دراسة: الذكاء الاصطناعي في المؤسسات المالية لا يحقق عائد الاستثمار المتوقع

كشفت دراسة حديثة صادرة عن شركة Bain & Company أن تبني تقنيات الذكاء الاصطناعي داخل المؤسسات المالية لا يزال يحقق عائدًا محدودًا على الاستثمار، رغم توسع الشركات الكبرى في الإنفاق على هذه التقنيات خلال الفترة الأخيرة.

وأظهر الاستطلاع أن 48% فقط من كبار المديرين الماليين لاحظوا تحسنًا في سرعة العمليات وتقليص وقت الدورات التشغيلية بعد تطبيق الذكاء الاصطناعي، بينما سجل نحو 34% فقط تحسنًا في خفض التكاليف وتقليل عدد الموظفين، ما يعكس فجوة واضحة بين التوقعات والنتائج الفعلية.

وخلال الأشهر الـ12 الماضية، ركزت العديد من المؤسسات المالية على استخدام الذكاء الاصطناعي في عمليات الخزينة وحسابات القبض والمدفوعات، إلى جانب إجراء تجارب مكثفة على أدوات الأتمتة والتحليل المالي، دون الوصول إلى مرحلة التطبيق التشغيلي الكامل.

وقال رامي شاهين، كبير مسؤولي المنتجات والتكنولوجيا في شركة متخصصة في أتمتة الخزينة، إن العديد من الشركات تعاملت مع الذكاء الاصطناعي باعتباره تقنية تجريبية أكثر من كونه أداة تشغيلية، موضحًا أن ذلك حول إدارات المديرين الماليين إلى ما يشبه “مختبرات تجارب للذكاء الاصطناعي” بدلًا من تحقيق مكاسب تشغيلية مباشرة.

وأضاف أن معظم الشركات تنفق مبالغ كبيرة على دمج الذكاء الاصطناعي داخل الأنظمة المالية، لكنها لا تفعل الاستخدام الكامل لما يُعرف بالذكاء الاصطناعي الوكيل لتحقيق تحسينات حقيقية في سرعة العمل وكفاءة الأداء.

وتشير الدراسة إلى أن نحو 12% فقط من المؤسسات المالية نجحت في دمج تقنيات التعلم الآلي في عمليات التخطيط والتحليل المالي والتنبؤات داخل بيئات إنتاج فعلية، بينما لا تزال النسبة الأكبر في مرحلة التجربة.

وأوضح الباحثون أن المشكلة الأساسية لا تكمن في التكنولوجيا نفسها، بل في طريقة دمجها داخل العمليات الحالية، حيث تعمل بعض المؤسسات على تشغيل نماذج الذكاء الاصطناعي بالتوازي مع الأنظمة التقليدية دون إعادة تصميم سير العمل بشكل جذري.

هذا النهج أدى إلى عدم تحقيق النتائج المرجوة من حيث تسريع الدورات التشغيلية أو تقليل ساعات العمل أو رفع دقة التوقعات، بل في بعض الحالات أدى إلى زيادة التعقيد بدلاً من تبسيطه.

كما أشارت الدراسة إلى أن هناك مخاوف متزايدة لدى المديرين الماليين تتعلق بالثقة في الأنظمة الذكية، وسيادة البيانات، وصعوبة تدقيق استخدام البيانات داخل نماذج الذكاء الاصطناعي.

ورغم هذه التحديات، لا تزال توقعات الاستثمار في الذكاء الاصطناعي إيجابية، حيث أظهر الاستطلاع أن 56% من المديرين الماليين يخططون لزيادة استثماراتهم في هذا المجال بأكثر من 15% خلال العام الحالي، وترتفع النسبة إلى 83% خلال عامين، مع توقع 42% زيادة الإنفاق بأكثر من 30%.