أفضل البنوك الرقمية الإسلامية في العالم 2025: بوبيان وكويت ترك في الصدارة
أعلنت مجلة Global Finance نتائج أفضل البنوك الرقمية الإسلامية لعام 2025، مسلطة الضوء على المؤسسات المصرفية التي نجحت في دمج الذكاء الاصطناعي والتقنيات الرقمية الحديثة لتقديم حلول مالية متوافقة مع الشريعة الإسلامية، مع تجربة مستخدم سلسة وآمنة.
يشهد العمل المصرفي الإسلامي تحولاً رقميًا عميقًا، حيث تجاوزت المؤسسات الخدمات التقليدية القائمة على الفروع لتبني أحدث الابتكارات التقنية. يقود هذا التحول بنوك مثل بوبيان في الشرق الأوسط وKuveyt Turk Katılım Bankası في أوروبا الغربية، التي تستفيد من واجهات برمجة التطبيقات (APIs)، الأتمتة، والتطبيقات المتطورة لتقديم خدمات مصرفية فورية وشاملة، خصوصًا للأجيال الشابة الرقمية.
الشرق الأوسط: بنك بوبيان
سارع بنك بوبيان إلى رقمنة الخدمات المصرفية الإسلامية، مع اعتماد أكثر من 85% من العملاء على القنوات الرقمية، ومعالجة 99% من المعاملات المالية عبر تطبيق الهاتف المحمول. يقدم البنك حلولًا متقدمة لعملاء الشركات، مثل خدمة الدفع الإلكتروني ePay، ونظام إدارة العقارات الإلكتروني eRent، بالإضافة إلى أكثر من 80 مبادرة رقمية تشمل تحديث النظام المصرفي الأساسي واعتماد أتمتة العمليات الروبوتية (RPA).
يعتبر الذكاء الاصطناعي محور الابتكار، حيث يدعم المساعد الرقمي الداخلي للبنك مساعد، الذي حقق دقة تزيد عن 87% وساهم في تقليل وقت التدريب. أطلقت بوبيان خدمات رائدة مثل “الراتب مقدماً” وWAMD للدفع الفوري عبر أرقام الهواتف، إضافة إلى المرابحة الرقمية وخطط الدفع الميسرة المتوافقة مع الشريعة الإسلامية.
أوروبا الغربية: Kuveyt Turk Katılım Bankası
يعتمد بنك كويت ترك كاتليم على الخدمات الرقمية لإدارة الحسابات، التحويلات، دفع الفواتير، وفتح الحسابات الرقمية بسهولة. يتيح البنك للعملاء إدارة التمويلات الإسلامية مثل المرابحة، بطاقات الائتمان، والمدفوعات عبر الإنترنت، بالإضافة إلى معاملات التجارة الخارجية وخدمات نقاط البيع.
تتضمن التحسينات الأخيرة في تطبيق البنك على الهواتف المحمولة لوحة تحكم مصممة وفق علم الأعصاب، إمكانية تخصيص المعاملات بسرعة، والتحكم في عرض الرصيد، مع موافقات متكاملة، إضافة إلى خدمات استشارية رقمية مدعومة بالذكاء الاصطناعي لتحسين تجربة العملاء.
