برعاية «المركزي»| فعاليات مؤتمر «من الشمول المالي إلى النمو الشامل آفاق وسياسات مستقبلية».. شاهد
شهدت القاهرة انعقاد مؤتمر «من الشمول المالي إلى النمو الشامل: آفاق وسياسات مستقبلية» برعاية البنك المركزي المصري، وبمشاركة واسعة من قيادات القطاع المصرفي العربي وخبراء الاقتصاد، في وقت يتسارع فيه التحول نحو الخدمات المالية الرقمية وتعزيز الشمول المالي كأداة رئيسية لدعم النمو الاقتصادي.
استراتيجية جديدة للشمول المالي 2026–2030
أكد شريف لقمان، وكيل محافظ البنك المركزي المصري للشمول المالي والاستدامة، أن البنك المركزي يعمل على إعداد وإطلاق الاستراتيجية الوطنية الجديدة للشمول المالي (2026–2030) قبل نهاية النصف الأول من العام الجاري، موضحًا أنها ستعكس متغيرات المرحلة المقبلة وتطورات الاقتصاد الرقمي.
وأشار إلى أن الاستراتيجية تركز على تعزيز الاستدامة المالية، وتوسيع استخدام التكنولوجيا المالية، ورفع كفاءة الوصول إلى الخدمات المصرفية لكافة فئات المجتمع.
وكشف لقمان أن مصر حققت نموًا ملحوظًا في الشمول المالي، حيث تجاوز عدد المواطنين الذين يمتلكون حسابات مالية 55 مليون مواطن من أصل 70.5 مليونًا مؤهلين، بما يعكس توسع قاعدة المتعاملين مع القطاع المصرفي.
التمويل المتناهي الصغر يقفز 390% خلال 10 سنوات
وأوضح لقمان أن تمويلات البنوك للمشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر سجلت نموًا بنسبة 390% خلال 10 سنوات، في حين بلغت محفظة التمويل متناهي الصغر نحو 107 مليارات جنيه بنهاية 2025.
وأشار إلى أن هذه المؤشرات تعكس توجه الدولة لتعزيز الشمول المالي وربطه بالتحول الرقمي، بما يسهم في تقليل الاعتماد على النقد وتسهيل المعاملات المالية.
الذكاء الاصطناعي يعيد تشكيل المنتجات المصرفية
من جانبها، أكدت هالة حلمي، رئيس قطاع المنتجات والشمول المالي بالبنك الأهلي المصري، أن المرحلة المقبلة ستعتمد بشكل متزايد على تحليل بيانات العملاء واستخدام الذكاء الاصطناعي في تصميم المنتجات المصرفية.
وشددت على أهمية تطوير منتجات مخصصة لكل شريحة من العملاء، إلى جانب تصحيح المفاهيم حول الشمول المالي في المحافظات، مع التوسع في القرى المصرية.
كما دعت إلى إنشاء “سفراء للبنوك” لنشر الثقافة المالية ودعم التحول الرقمي وتشجيع المواطنين على فتح حسابات بنكية.
بنك الإسكندرية: نمو 130% في الشمول المالي
أعلن رامي طه، نائب الرئيس التنفيذي للتجزئة المصرفية ببنك الإسكندرية، أن البنك حقق نموًا في حسابات الشمول المالي بنسبة 130%، مع فتح أكثر من 170 ألف حساب “ابدأ” خلال عامين.
وأوضح أن استراتيجية 2026 تعتمد على الاستثمار في العنصر البشري، وتطوير مهارات البيانات، وتعزيز استخدام التكنولوجيا في تصميم الخدمات المصرفية.
اتحاد المصارف العربية: التحدي في الاستخدام وليس الوصول
أكد وسام فتوح، الأمين العام لاتحاد المصارف العربية، أن التحدي الحقيقي لم يعد في الوصول إلى الخدمات المالية فقط، بل في ضمان الاستخدام الفعلي والمستدام لها.
وأشار إلى أهمية تطوير سياسات تستهدف الفئات الأكثر احتياجًا، وتعزيز الثقافة المالية، وتسريع التحول الرقمي، إلى جانب دعم التعاون بين البنوك العربية.
التحول نحو النمو الشامل
خلصت جلسات المؤتمر إلى أن القطاع المصرفي العربي يشهد تحولًا من مرحلة الشمول المالي التقليدي إلى مفهوم أوسع هو النمو الشامل، والذي يربط بين التكنولوجيا، وتحليل البيانات، والتمويل المستدام.
وأكد المشاركون أن المستقبل يعتمد على:
- التوسع في التحول الرقمي.
- دمج الذكاء الاصطناعي في الخدمات المصرفية.
- دعم المشروعات الصغيرة والمتوسطة.
- رفع كفاءة استخدام البيانات في اتخاذ القرار الائتماني.
ويأتي ذلك في إطار رؤية أوسع تجعل من الشمول المالي أداة رئيسية لتحقيق التنمية الاقتصادية المستدامة في مصر والمنطقة العربية.
