البنوك تحذر: الذكاء الاصطناعي يزيّف وثائق مصرفية وخسائر 40 مليار دولار

حذر مسؤولو البنوك من تهديد متصاعد يتمثل في الذكاء الاصطناعي، حيث يستخدم المحتالون أدوات مثل ChatGPT وStable Diffusion لإنتاج وثائق مصرفية مزيفة متقنة، تهدد عمليات الإقراض والتحقق من الهوية، وفق تقرير نشرته “American Banker”.

أصبحت الوثائق المزيفة بالذكاء الاصطناعي، مثل كشوف الحسابات البنكية والفواتير المزيفة، أكثر إقناعًا، مع ظهور صناعة سرية على الدارك ويب تبيع برمجيات الاحتيال مقابل 20 دولارًا فقط.

وفي يناير 2024، تكبدت شركة في هونغ كونغ خسائر بقيمة 25 مليون دولار بسبب Deepfake CFO، ومن المتوقع أن تصل الخسائر العالمية إلى 40 مليار دولار بحلول 2027.

حلول البنوك والتقنيات الحديثة

• Veryfi – Fake Document Detective: يكشف التزييف بنسبة دقة 99.7% عبر تحليل الآثار (Artifact Analysis)، بما يشمل الكتابة اليدوية، الضغط، والتلاعب الرقمي، ويغطي أدوات AI مثل MidJourney وGAN.

• أكسنتشر وجي بي مورغان: يستخدمان الذكاء الاصطناعي للكشف عن الاحتيال في البريد الإلكتروني.

• ماستركارد: تفحص تريليون نقطة بيانات للتحقق من صحة المعاملات.

• التكامل التنظيمي: يتوافق مع KYC وKYB، مع تحليل السرعة والتكرار للوثائق.

 الخبراء

حثت فاليري آبيند من أكسنتشر على دمج الأمان في التصميم، استخدام الاستخبارات من الدارك ويب، توظيف الذكاء الاصطناعي لمكافحة الاحتيال بالذكاء الاصطناعي، وتعزيز الثقافة التعاونية للبنوك لمواجهة تحديات Deepfake والوثائق المزيفة.