تنين مصرفي بأقدام زجاجية.. 7 بنوك صينية تلتهم قمة العالم و”The Banker” تفجر مفاجأة مرعبة!
كشف تقرير أفضل 1000 ألف بنك في العالم الصادر عن مجلة The Banker عن هيمنة غير مسبوقة للبنوك الصينية على القطاع المصرفي العالمي، بعدما استحوذت سبعة بنوك صينية على المراكز العشرة الأولى في التصنيف، في مؤشر يعكس النمو الكبير في حجم الأصول ورؤوس الأموال.
ويؤكد التقرير أن البنوك الصينية نجحت في تعزيز مكانتها العالمية بفضل الزيادة المستمرة في رؤوس الأموال من الشريحة الأولى (Tier 1)، مدعومة بإجراءات حكومية واسعة خلال العامين الماضيين.
لكن الأرباح تكشف الوجه الآخر
ورغم هذه الهيمنة، حذر التقرير من أن الصورة ليست مثالية كما تبدو ، مشيرا إلى أن البنوك الأمريكية والأوروبية ما تزال تتفوق بوضوح في مؤشرات الربحية والكفاءة التشغيلية، وهو ما يثير تساؤلات حول قدرة البنوك الصينية على الحفاظ على صدارتها في ظل انخفاض هوامش الأرباح وتزايد الضغوط على جودة الأصول.
أزمة العقارات تهدد البنوك الصينية
ولفت التقرير إلى أن القطاع المصرفي الصيني يواجه تحديات متزايدة، أبرزها تباطؤ الاقتصاد المحلي، وأزمة سوق العقارات، واحتمالات ارتفاع القروض المتعثرة، إلى جانب الضغوط الناتجة عن السياسات المالية والنقدية.
ويرى التقرير أن هذه العوامل قد تؤثر بشكل مباشر على جودة الأصول وربحية البنوك خلال السنوات المقبلة.
الدعم الحكومي وراء الصعود
وأوضح التقرير أن جزءًا كبيرًا من القفزة التي حققتها البنوك الصينية في التصنيف يعود إلى الدعم الحكومي المباشر، وليس إلى تحسن جوهري في الأداء التشغيلي أو الربحية.
وحذر من أن استمرار الاعتماد على هذا الدعم قد يجعل القطاع أكثر عرضة للمخاطر إذا تراجعت قدرة الدولة على ضخ رؤوس أموال جديدة أو إذا تفاقمت التحديات الاقتصادية.
البنوك الغربية تستعيد الزخم
في المقابل، أظهر التقرير أن البنوك الأمريكية والأوروبية نجحت في تحسين مستويات الربحية وإدارة المخاطر، وهو ما منحها مرونة أكبر رغم عدم تفوقها في حجم الأصول مقارنة بالبنوك الصينية.
وأكد أن الفارق بين الجانبين لم يعد في الحجم، وإنما في جودة الأرباح واستدامة النمو.
تحذيرات للمستثمرين
أوصى التقرير المستثمرين بعدم الاكتفاء بالنظر إلى حجم رؤوس الأموال أو ترتيب البنوك في التصنيفات العالمية، بل التركيز على جودة الأصول، واستدامة الأرباح، ومستوى القروض المتعثرة، باعتبارها المؤشرات الأكثر أهمية لتقييم متانة المؤسسات المصرفية.
