أفضل البنوك الرقمية للشركات 2025: البنك العربي يتصدر إدارة الخزينة والنقد عبر الإنترنت
يسلط تقرير أفضل البنوك الرقمية للشركات والمؤسسات 2025 الضوء على البنوك الرائدة في التحول الرقمي الذي يعيد تعريف تجربة العملاء، ويجمع بين الأمان، الكفاءة، والتقنيات الذكية. تركز هذه المؤسسات على الابتكار في المدفوعات، التمويل المدمج، وإدارة المخاطر باستخدام الذكاء الاصطناعي، مع الالتزام بتقديم خدمات رقمية متقدمة للشركات على مستوى عالمي.
أفضل بنك رقمي بالكامل: بنك ساجيكور بربادوس
يوفر بنك ساجيكور منصة إلكترونية سلسة وآمنة للشركات، تعتمد على الحوسبة السحابية، وتمكّن العملاء من إدارة الحسابات والقروض، وتنفيذ المدفوعات عبر أنظمة ACH وRTGS وRTP، مع مصفوفات موافقة قوية وتكامل مع أكثر من 100 مزود خدمات دفع فواتير. يختصر البنك وقت تسجيل الشركات من ثلاثة أشهر إلى أسبوعين باستخدام منصته الرقمية الكاملة.
أفضل بنك للتمويل المدمج: بنك BBVA
يقدّم بنك BBVA حلول التمويل المدمج عبر واجهات برمجة التطبيقات (APIs)، بما في ذلك التمويل العكسي، تمويل المركبات، وخدمات الخزينة للشركات الصغيرة والمتوسطة، مما يوفر تجربة مصرفية سريعة ومرنة ومتوافقة مع احتياجات الشركاء.
أفضل استراتيجية للمدفوعات الرقمية وواجهات الخدمات المصرفية المفتوحة: بنك DBS
تستفيد منصة DBS RAPID من أكثر من 1300 عملية تفويض رقمي و900 مليون استدعاء لواجهات برمجة التطبيقات للشركات، مع حلول دفع دولية فورية قائمة على الذكاء الاصطناعي، تشمل العملات الأجنبية والسندات وتمويل الموزعين عبر أسواق متعددة، لضمان قابلية التوسع والكفاءة العالية.
أفضل خدمات تمويل التجارة: بنك ميلينيوم بي سي بي
يقدم البنك تجربة تمويل تجاري رقمي متكامل، مع إدارة الضمانات وخطابات الاعتماد رقميًا، ودمج ERP وAPIs لتقليل الأخطاء وتسريع المعاملات، مع توفير التوقيعات الإلكترونية والتنبيهات الفورية.
أفضل إدارة الخزينة والنقد عبر الإنترنت: البنك العربي
يقدم البنك لوحات تحكم مالية متقدمة للتحليل اللحظي للتدفقات النقدية والمدفوعات، مع إدارة متعددة العملات، استخراج صور الشيكات، التسويات الآلية، واستخدام الذكاء الاصطناعي والبيانات الضخمة لتعزيز اتخاذ القرار وتقليل المخاطر.
أفضل تجربة مستخدم (UX): يوروبنك
تتيح منصة يوروبنك تجربة مصرفية سلسة، مع تسجيل رقمي في 30 دولة، ودعم متعدد الأجهزة، ومساعدين افتراضيين ذكيين، لتبسيط العمليات وتحسين تجربة العملاء عبر جميع القنوات.
أفضل منصة مصرفية متكاملة للشركات: إيسبانك
تعزز منصة إيسبانك رأس المال العامل من خلال تحليلات استباقية وتنفيذ سلس للمدفوعات عبر الذكاء الاصطناعي، مع إدارة متعددة العملات وتجربة متكاملة عبر جميع القنوات الرقمية.
أفضل حلول أمن المعلومات وإدارة الاحتيال: سيتي
توفر حلول سيتي الأمنية الدفاع متعدد الطبقات، بما في ذلك تحليلات البيانات، القياسات الحيوية، المصادقة البيومترية، والمراقبة المستمرة للاختراقات، إلى جانب استشارات وتدريب للعملاء على مكافحة الاحتيال.
أفضل تطبيق مصرفي عبر الهاتف المحمول: ريفولوت
يوفر تطبيق Revolut Business إدارة مالية متكاملة، مع حسابات متعددة العملات، بطاقات فورية، أتمتة الذكاء الاصطناعي لمطابقة الإيصالات، ودمج مع منصات المحاسبة مثل Xero وQuickBooks وSage، لتسهيل المدفوعات العالمية والتحويلات السريعة.
أفضل خدمات التسويق عبر وسائل التواصل الاجتماعي: بنك TBC
يركز بنك TBC على رفع الوعي والأداء عبر حملات وسائل التواصل الاجتماعي، مع تحليلات دقيقة ورفع معدل انضمام الشركات الناشئة بنسبة 20% من خلال خطط أعمال رقمية مجانية.
البنك الرقمي الأكثر ابتكارًا: بنك أوف أمريكا
يستثمر البنك 13 مليار دولار سنويًا في التكنولوجيا، مع إريكا المساعد الافتراضي الذي يخدم أكثر من 20 مليون مستخدم بأكثر من 3 مليارات تفاعل، لتقديم تجربة شخصية ومتقدمة، ودعم العمليات الداخلية والخدمات المصرفية للأعمال.
أفضل منصة للشركات الصغيرة والمتوسطة: CTBC
تقدم منصة CTBC الرقمية تجربة متكاملة مدعومة بالذكاء الاصطناعي، مع تمويل سريع، إدارة تدفقات نقدية معقدة، إشراف فوري، وتحليلات بيانات دقيقة لتبسيط العمليات اليومية للشركات الصغيرة والمتوسطة.
الأفضل في مجال التحول: بنك جورجيا
يسهّل بنك جورجيا فتح الحسابات رقمياً والوصول إلى الأدوات فوراً، مع تكامل الخدمات المصرفية المفتوحة وواجهات برمجة التطبيقات، وتحليلات الذكاء الاصطناعي للموافقة الفورية على القروض، مما يقلص وقت الإقراض من ساعات إلى ثوانٍ ويعزز الكفاءة للشركات الصغيرة والمتوسطة.
