الخسائر المليارية تهز بنك زيون وتثير قلق وول ستريت
تعرض بنك زيونز بانكوربوريشن لخسارة بلغت مليار دولار في يوم واحد بعد الكشف عن قروض بقيمة 60 مليون دولار قد لا يتم سدادها، في ما وصفته الدعوى بـ”الخيانة الكبرى للثقة”.
وفقًا لـ«بوابة المصرف»، كانت شبكة القروض معقدة وفوضوية، حيث كانت بعض القروض خاضعة للمقترضين سرًا، وتم إلغاء الضمانات بشكل فعّال دون علم البنك.
تراجع سهم زيونز بنسبة 13%، مما أثار مخاوف بشأن مشاكل أوسع نطاقًا في الإقراض للبنوك الإقليمية، مما أدى إلى انخفاض سوق الأسهم الأمريكية بالكامل، مع تراجع مؤشر داو جونز الصناعي بمقدار 300 نقطة يوم الخميس.
رفع California Bank & Trust، التابعة لزيونز، دعوى قضائية ضد أندرو ستوبين وجيرالد مارسيل، المديرين غير المعروفين سابقًا للعديد من صناديق Cantor Group II وCantor Group IV، إلى جانب شريكتهما ديبا شيام.
تتهم الدعوى المقترضين بـ”خيانة شاملة للثقة” و”إساءة استخدام ثقة CB&T”، حيث تلاعبوا بهياكل القروض لإثراء أنفسهم وألغوا الحماية الجانبية التي كان من المفترض أن تضمن قروض البنك.
كانت القروض الممنوحة في 2016 و2017 مخصصة لشراء قروض الرهن العقاري السكنية والتجارية المتعثرة، وكان لدى زيونز اتفاقية مكتوبة لضمان الأولوية في الفائدة، مما يضمن أن تكون مطالبة البنك بالضمانات أعلى من مطالبات الدائنين الآخرين في حال التخلف عن السداد.
ومع ذلك، فإن الإجراءات التي كان من المفترض أن تحمي البنك أصبحت في نهاية المطاف تابعة للمقترضين دون علم CB&T، وتم نقل الممتلكات الأساسية إلى كيانات أخرى أو كانت في الحجز، مما أدى إلى فقدان الضمانات بشكل لا يمكن تعويضه.
وبحسب الدعوى، فإن كبار المقرضين الجدد الذين حلوا محل CB&T كانوا هم أنفسهم مديرو صناديق Cantor أو تابعوهم، مما جعل خسائر CB&T تتحول إلى أرباح للمدعى عليهم، واستمرت هذه المخالفات لسنوات دون علم البنك بحقيقه الوضع.
اكتشف بنك زيون هذا الأمر بعد رفع التحالف الغربي دعوى قضائية ضد صندوق Cantor ذي الصلة بتهمة الاحتيال.
ردًا على هذه الأحداث، أعلن زيونز تخصيص 60 مليون دولار من القروض المستحقة وشطب 50 مليون دولار، وهو ما سينعكس في أرباح الربع الثالث عند إعلان النتائج المالية يوم الاثنين.
كما رفعت شركة ويسترن ألاينس دعوى قضائية ضد شركة Cantor، متهمة المقترض بالاحتيال “لعدم تقديم ضمانات القروض في المقام الأول”، مع تأكيدها أن الضمانات الحالية تغطي الالتزام، وسيتم الإعلان عن أرباحها يوم الثلاثاء.
