محافظ بنك إنجلترا يحث الهيئات التنظيمية على تبني الذكاء الاصطناعي لمواجهة المخاطر المالية

حث محافظ بنك إنجلترا (BoE)، أندرو بيلي، الهيئات التنظيمية على تبني الذكاء الاصطناعي (AI) للكشف المبكر عن المخاطر المالية، محذرًا من أن تجاهل استخدام البيانات بشكل فعال قد يجعل السلطات تفوّت الأدلة الحاسمة.

أهمية البيانات والذكاء الاصطناعي

خلال كلمة له في مدرسة لندن للاقتصاد، شدد بيلي على ضرورة استثمار الهيئات الرقابية في علوم البيانات وتقنيات الذكاء الاصطناعي لتحليل الكميات الهائلة من المعلومات التي تجمعها من البنوك، شركات التأمين، والمؤسسات المالية الأخرى.

وقال بيلي:
“لا يمكن لأي منا القول بصدق أننا نستخدم كل هذه البيانات بشكل مثالي.” وأضاف أن عدم الاستخدام الأمثل للبيانات قد يؤدي إلى أن تكون الأدلة الحاسمة موجودة بالفعل دون الاستفادة منها، لتظهر لاحقًا بعد فوات الأوان.

التحديات الحالية

تجمع بنك إنجلترا مع الهيئات الأخرى مثل هيئة السلوك المالي (FCA) ملايين نقاط البيانات سنويًا. ومع ذلك، فإن التحليلات التقليدية غالبًا ما تفوت الاستنتاجات العملية، ما يجعل استخدام الذكاء الاصطناعي أداة محورية لاستخراج رؤى أعمق.

أظهرت دراسة للبنك أن 75% من الشركات المالية البريطانية تستخدم بالفعل أشكالًا من الذكاء الاصطناعي، بينما تخطط 10% لاعتماده خلال السنوات الثلاث المقبلة، في مجالات مثل كشف الاحتيال، مكافحة غسل الأموال، ومراقبة الأمن السيبراني.

المخاطر والمهارات

رغم الفوائد، حذر الخبراء من أن الذكاء الاصطناعي قد ينتج إيجابيات زائفة، يتجاهل الانحرافات الدقيقة، أو يعكس تحيزات البيانات الأساسية. كما أظهرت دراسة حديثة أن لا بنك بريطاني يندرج ضمن أفضل 10 بنوك عالميًا في مواهب الذكاء الاصطناعي، مما يسلط الضوء على فجوة المهارات التي يجب معالجتها.

الحفاظ على الاستقرار المالي

تأتي تصريحات بيلي في ظل نقاش سياسي حول تخفيف اللوائح المالية. وحذر من أن التخفيف المفرط للتنظيم قد يؤدي إلى سلوكيات محفوفة بالمخاطر قد تهدد الاستقرار المالي للقطاع ككل.

وأضاف:
“لا يمكننا المساومة على الأساسيات المتعلقة بالاستقرار المالي.”